El establecimiento de sanciones en la operación de criptomonedas está en aumento. Los delitos con estos activos alcanzaron un máximo histórico en 2021, con ilícitos que rondaron los 14.000 millones de dólares en el mundo, según un informe de Chainalysis.
Aunque esas cifras pueden parecer importantes, solo representan el 0,15% del total de transacciones con activos digitales.
Mientras tanto, la Unión Europea (UE) alcanzó un acuerdo provisional sobre un conjunto innovador de reglas para el ecosistema cripto. La regulación, conocida como Markets in Crypto-Assets (MiCA), entrará en vigor en 2023 y se convertirá en el primer marco regulatorio del mundo para activos digitales.
A continuación, se listan seis consejos para que los exchange y los diferentes operadores fortalezcan sus estrategias de cumplimiento:
Recopilar información del cliente (KYC- know your customer) y compararla con las listas de sanciones existentes
Cualquier negocio basado en criptomonedas o activos digitales debe explorar la recopilación de información KYC de nuevos usuarios al registrarse, certificando nombres de clientes, direcciones, números de teléfono, correos electrónicos y documentación relacionada. Como parte del proceso KYC, las compañías deben cotejar esta información contra las listas de sanciones para abstenerse de hacer negocios con cualquier individuo, entidad o país sancionado. Debido a que cada país mantiene su propia lista de penalidades, la forma más fácil de realizar una evaluación es utilizar un servicio como Thomson Reuters o Refinitiv, que consolida y actualiza las listas de sanciones diariamente.
Bloquear direcciones IP en función de las jurisdicciones sancionadas
De acuerdo con la guía de la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) de Estados Unidos, los exchange deben utilizar la detección de direcciones IP para evitar que los usuarios en jurisdicciones sancionadas accedan a sus productos y servicios. Para un enfoque de cumplimiento aún más sólido, los exchange pueden filtrar las direcciones IP contra las direcciones que se sabe que están asociadas con servicios VPN para atrapar a los usuarios que intentan enmascarar su verdadera ubicación.
Supervisar continuamente las transacciones
Los exchange pueden examinar las transferencias para asegurarse de que no incluyan direcciones de criptomonedas identificadas como partes o países sancionados. Las alertas de monitoreo de transacciones son cruciales para que los equipos de cumplimiento puedan tomar medidas inmediatas si uno de sus usuarios intenta una transacción con una entidad o país sancionado.
Revisar la due diligence de contrapartes corporativas
No solo los individuos y jurisdicciones son sancionados: a veces, también lo son los proveedores de servicios. Suex y Chatex, dos exchange de criptomonedas con sede en Rusia, entran en esta categoría, por ejemplo. Los operadores deben identificar a sus contrapartes corporativas para garantizar que estas organizaciones tampoco estén sujetas a penalidades.
Detectar infracciones de las reglas de viaje
Los exchange pueden usar la información de las reglas de viaje para filtrar aún más las transferencias. Los exchange que utilizan Chainalysis pueden usar integraciones de reglas de viaje para establecer parámetros basados en el nivel de riesgo que restrinjan automáticamente los intercambios, entrantes o salientes, con proveedores de servicios para activos virtuales (VASPs, por sus siglas en inglés) que están sancionadas o no cumplen con los criterios de due diligence.
Informar cuando se encuentran interacciones con las partes designadas
Si la actividad de un usuario es indicativa de violaciones a sanciones, los exchange con sede en los Estados Unidos deben evaluar si están legalmente obligados a presentar un Informe de Actividad Sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés) a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y los informes regulatorios necesarios para la OFAC. Los Exchange con sede en otro lugar deben seguir los requisitos de informes definidos por su jurisdicción. Si se identifica una actividad sancionada después de este período, los exchange deben evaluar si la auto divulgación voluntaria es apropiada.
El contexto general de los ecosistemas cripto en el mundo está cambiando, por lo que las empresas que se desarrollan en este sector deben estar preparadas para esos desafíos.
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