Según un informe de Mambu, esas instituciones basadas experimentaron un crecimiento del 34% después de la pandemia, mientras que sus contrapartes del sector apenas llegaron al 10%.
Un estudio reciente realizado por Mambu, una plataforma de banca en la nube, revela que las instituciones financieras que operan con una auténtica plataforma Software as a Service (SaaS) se recuperan de las crisis casi 2,5 veces más rápido que sus competidores del sector. El informe titulado De la turbulencia hacia el éxito analiza cómo las instituciones financieras que ofrecen préstamos personales, a pymes y neobancos han enfrentado las crisis en los últimos tres años, destacando las formas en que pueden fortalecer su capacidad de resistencia para el futuro.
El análisis revela que las instituciones financieras impulsadas por SaaS son más resistentes y están mejor preparadas para enfrentar las crisis del mercado, así como para recuperar rápidamente su impulso, como se demostró durante la pandemia. En 2019, las instituciones financieras que utilizaban una plataforma basada en SaaS experimentaron un aumento promedio del 47% en sus ingresos, que se redujo al 14% después del estallido de la pandemia en 2020. Aunque su crecimiento se vio momentáneamente frenado, fue significativamente mayor que el de otras instituciones financieras similares que solo experimentaron un aumento del 1% en ese mismo período.
Sin embargo, en 2021 se produjo un claro resurgimiento, con un crecimiento del 34% en las instituciones impulsadas por SaaS, en comparación con el 10% de sus contrapartes que no utilizan esta plataforma.
Sebastian Sferrazza, director de valor para el cliente de Mambu para Latinoamérica, destacó que "las entidades financieras de la región que optan por adoptar una plataforma SaaS han encontrado una herramienta indispensable para mejorar su resiliencia y lograr una recuperación el doble de rápida frente a las crisis económicas. La implementación de una plataforma SaaS implica una reducción significativa de los gastos operativos básicos, lo que a su vez libera recursos para la innovación de productos que mejoran la experiencia del cliente. De esta manera, estas entidades financieras han logrado posicionarse estratégicamente para atraer y retener a nuevos clientes, contribuyendo directamente a la transformación e inclusión financiera en Latinoamérica".
El estudio también muestra una clara recuperación en forma de U entre las instituciones financieras impulsadas por SaaS en los segmentos de préstamos personales, créditos a pymes y neobancos. En el caso de los préstamos personales, las entidades de crédito tradicionales experimentaron una disminución significativa en el crecimiento de sus créditos, mientras que las impulsadas por SaaS lograron una caída mucho menor. En el segmento de los créditos a pymes, las instituciones financieras basadas en SaaS obtuvieron resultados superiores al mantener sus ingresos por encima de la línea en comparación con sus competidores tradicionales.
El estudio se basa en datos internos de Mambu, así como en informes financieros públicos de terceros, y demuestra que la crisis de la pandemia ha creado las condiciones necesarias para un cambio en el sector bancario. Las instituciones financieras que se basan en una plataforma SaaS están mejor posicionadas para convertir la crisis en una oportunidad comercial y continuar su crecimiento en un entorno cambiante y disruptivo.
El análisis destaca el impacto positivo que las plataformas SaaS tienen en la recuperación de las entidades financieras durante momentos de disrupción, mostrando su capacidad para adaptarse rápidamente y mantener un crecimiento sostenible en un mercado volátil. La adopción de una plataforma SaaS no solo mejora la resiliencia de las instituciones financieras, sino que también les permite ofrecer una experiencia mejorada al cliente y liberar recursos para la innovación y el desarrollo de productos.