top of page

Combatiendo el lavado de activos y el fraude con el poder de la IA híbrida

Roy Prayikulam, SVP de Riesgo y Fraude en INFORM, desvela estrategias y herramientas para enfrentar amenazas financieras. Descubra cómo la IA híbrida se convierte en un aliado poderoso en la era de la banca digital y la gestión de riesgos financiero.



El ámbito financiero global enfrenta un desafío creciente con crímenes financieros que superan los 800.000 millones de dólares lavados anualmente. INFORM, líder en sistemas de inteligencia artificial y optimización matemática, reunió a 137 representantes de 24 bancos y proveedores de servicios de pago para abordar este problema y compartir las mejores prácticas en la lucha contra el crimen financiero.


El Rol Clave de la Inteligencia Artificial (IA):

La IA se posiciona como un pilar fundamental en la gestión de riesgos financieros y la lucha contra el fraude. Bajo el concepto de FRAML (detección del fraude y lavado de dinero), la IA permite una mayor eficiencia mediante la automatización del intercambio de datos y la integración de funciones que tradicionalmente operaban de forma aislada.


Roy Prayikulam, SVP de Riesgo y Fraude en INFORM, destaca la relevancia de la IA en la era de la banca digital. El FRAML, respaldado por la IA, facilita la detección en tiempo real de actividades ilícitas y el modelado predictivo, reduciendo significativamente los falsos positivos.



Éxito en la Práctica: Caso de INFORM en Telecomunicaciones:

INFORM ha desarrollado un software para proveedores de servicios de telecomunicaciones, donde los clientes utilizan sus teléfonos como "cuentas bancarias". La IA, integrada en una plataforma end-to-end, realiza la segmentación y evaluación de riesgos en tiempo real para todo el ciclo de vida del cliente. Esta solución ejemplifica la integración efectiva de la evaluación de riesgos y la prevención del fraude.


IA Híbrida y el Futuro del FRAML:

La aplicación de la IA híbrida destaca como una herramienta poderosa en la lucha contra el fraude y el lavado de dinero. Al analizar vastos conjuntos de datos, aprender de ellos y identificar patrones ocultos, la IA híbrida se convierte en un recurso invaluable para descubrir comportamientos fraudulentos y actividades de lavado de dinero que podrían pasar desapercibidos para sistemas convencionales.


Roy Prayikulam enfatiza que, en la detección de crímenes financieros complejos, la IA híbrida adapta los sistemas a nuevas tácticas de fraude y lavado de dinero, reduciendo los falsos positivos sin comprometer las tasas de detección.


El Futuro del FRAML con Soluciones de IA:

En un panorama más amplio del crimen financiero, las soluciones de IA proporcionan un enfoque más integrado a la lucha contra el lavado de dinero y la detección del fraude. Esto refuerza las defensas contra amenazas financieras sofisticadas, promoviendo una mayor eficiencia operativa en la industria financiera global.


Comments


bottom of page