En su 19ª edición, el Premio Nacional a la Innovación Empresarial 2025 reconoció a startups, proyectos tecnológicos y liderazgo femenino que impulsan la transformación productiva del país. La innovación continúa consolidándose como un motor clave para el desarrollo económico y empresarial en Panamá. En ese contexto, la Secretaría Nacional de Ciencia, Tecnología e Innovación  y la Cámara de Comercio, Industrias y Agricultura de Panamá  entregaron el Premio Nacional a la Innovación Empresarial 2025 , una iniciativa que este año cumplió 19 años reconociendo proyectos capaces de transformar procesos productivos, generar valor y fortalecer la competitividad del país. En la categoría de empresas, el primer lugar fue otorgado a Kilowattia, S.A. , una startup enfocada en la gestión eficiente de energía mediante tecnologías como inteligencia artificial e internet de las cosas. Su proyecto “Eficiencia Energética 4.0”  consiste en un agente de IA alojado en la nube que procesa datos de consumo en tiempo real para tomar decisiones automáticas mediante sensores y dispositivos conectados, permitiendo ahorros energéticos de hasta 30%. El segundo lugar fue para ICM LAB, S.A.  con la propuesta “Primera Plataforma Nacional de Diagnóstico Genético de Precisión y Medicina Personalizada en Panamá” , mientras que el tercer puesto lo obtuvo ARPIA Intelligence, Inc.  con ARPIA , una plataforma orientada a la gobernanza y orquestación de inteligencia artificial para sistemas empresariales autónomos. Otros proyectos también fueron reconocidos dentro del ranking del premio. Entre ellos destacan Feax International, S. A.  con su ecosistema de electromovilidad y logística de cadena de frío; Clandestino Lab, Inc.  con un sistema industrial que transforma plástico reciclado en láminas técnicas para arquitectura y construcción; y Applus Norcontrol Panamá, S.A. , que presentó una solución de inteligencia artificial para mantenimiento predictivo de redes eléctricas. La lista de finalistas también incluyó propuestas de innovación en salud, logística y servicios tecnológicos, como Infectotrópico, S.A. , Commercial Diving and Ship Repair Panama , Consorcio NEPHROHEALTH, Inc.  y Promoción Médica, S. A. , que presentaron iniciativas orientadas a mejorar el acceso a la salud, optimizar operaciones industriales y fortalecer la infraestructura tecnológica del país. En paralelo, la categoría Empresaria del Año  distinguió a Fulvia Bósquez de Vargas , reconocida líder empresarial de las provincias centrales. En 1979, junto a su esposo Denis Vargas, fundó la Panadería Santa Librada  en Santiago de Veraguas, emprendimiento que evolucionó desde un pequeño horno artesanal hasta convertirse en una cadena de valor que hoy genera sustento para más de mil familias. Además de su trayectoria empresarial, Bósquez de Vargas ha sido una promotora del conocimiento y la competitividad regional. Desde el Centro de Competitividad de las Provincias Centrales impulsó iniciativas de investigación orientadas al desarrollo de abonos orgánicos, integrando esfuerzos entre industria, agricultura y ciencia. En esta categoría, las empresarias Karin Sempf Kahn  y Lilia Liu Chung  obtuvieron el segundo y tercer lugar, respectivamente. Durante la ceremonia, el secretario nacional de la Secretaría Nacional de Ciencia, Tecnología e Innovación , Eduardo Ortega Barría , destacó: “Hoy celebramos la capacidad de identificar oportunidades, de mejorar procesos, de crear nuevos productos y servicios, y de responder de manera creativa a los desafíos de un entorno cada vez más dinámico y exigente. Innovar no es únicamente incorporar tecnología; es transformar la manera en que hacemos las cosas para generar progreso”. Por su parte, el presidente de la Cámara de Comercio, Industrias y Agricultura de Panamá , Juan Arias , subrayó que el premio se ha mantenido durante casi dos décadas como una plataforma para promover la evolución empresarial en el país. “El futuro del país se construye con empresas que evolucionan, que mejoran sus procesos, que crean soluciones y que generan empleo”, afirmó. El Premio Nacional a la Innovación Empresarial  entregó un total de US$67,000 en la categoría de empresas, distribuidos entre los diez proyectos finalistas, mientras que la Empresaria del Año recibió un reconocimiento de US$10,000. Desde su creación en 2007, cerca de 800 empresas han participado en esta iniciativa, con más de 100 proyectos premiados en áreas como agroindustria, ciencias de la salud, industria, tecnologías de la información, ambiente y desarrollo sostenible. Le puede interesar: HONOR Magic 8 Pro llega a Panamá para redefinir el mercado premium con IA y máxima potencia

La filosofía de Zero Trust es clara: eliminar la confianza ciega en los entornos digitales. Para lograrlo, exige verificar constantemente quién eres, qué dispositivo usas y a qué quieres acceder. Sin embargo, muchas empresas se han quedado a medio camino; aunque hablan de ello, su implementación es parcial, lo que convierte a este modelo en una deuda pendiente para quienes aún no consiguen que la teoría se traduzca en una disminución real de riesgos. Por Aneyka Esilka Hurtado Mena, Profesora de la Facultad de Informática, Electrónica y Comunicación de la Universidad de Panamá. Durante décadas, la ciberseguridad se basó en la idea de un castillo amurallado: un perímetro bien definido donde, si lograbas entrar, ya eras de fiar. Esto servía en entornos cerrados, pero empezó a fallar cuando el trabajo salió de la oficina. Con el auge del teletrabajo, la nube y el uso de móviles personales para tareas corporativas, esas murallas dejaron de tener sentido. Ante esta nueva realidad nace Zero Trust, bajo una premisa innegociable: desconfiar siempre. Aquí, ningún usuario, aplicación o aparato es seguro por defecto, ni siquiera si ya está conectado a la red de la empresa. Cada intento de acceso debe pasar un examen continuo que valide identidad, contexto y comportamiento antes de abrir la puerta. Conceptualmente, Zero Trust mueve el punto de mira: ya no importa tanto la red, sino proteger los datos y las identidades. No se trata de dónde te conectas, sino de quién eres, qué pides y en qué condiciones lo haces. El objetivo es simple: si roban una contraseña, que el daño sea mínimo y el atacante no pueda moverse libremente por el sistema. Cada acceso debe ser validado de forma continua, considerando identidad, contexto, comportamiento y nivel de riesgo. Pese a estar de moda, la realidad es que pocas empresas lo aplican al 100%. A menudo, Zero Trust se queda en medidas sueltas, como activar la autenticación multifactor (MFA) o separar un poco las redes. La MFA, que pide al usuario algo que sabe, algo que tiene o algo que es, es vital para frenar el robo de claves, pero por sí sola no es Zero Trust. No basta conponer un candado extra si no vigilas toda la casa. Este cambio busca limitar el impacto de credenciales comprometidas y reducir la posibilidad de movimientos laterales dentro de los sistemas. no asegura una bajada real del riesgo si no se combina con vigilancia constante y reglas de acceso que se adapten al momento. Gran parte del problema es la falta de visibilidad: si no sabes exactamente qué activos, identidades y flujos de datos tienes, es imposible controlarlos. No puedes proteger eficazmente aquello que no entiendes o no ves. A esto se suma que implementar Zero Trust en serio es difícil. Mezclar tecnologías nuevas con sistemas viejos y cambiar la forma de trabajar supone un reto tanto técnico como humano. Por eso, muchas iniciativas se quedan a medias y no logran los resultados prometidos. El componente cultural también juega un papel relevante. Zero Trust exige abandonar la noción tradicional de confianza implícita, lo que puede generar resistencia tanto en equipos técnicos como en niveles directivos. Cuando no existe alineación organizacional, los controles tienden a flexibilizarse, generando excepciones permanentes que debilitan el modelo original. Un fallo muy común es ver Zero Trust como una herramienta que se compra ("cómprame un Zero Trust") en lugar de una estrategia a largo plazo. No es un software que instalas y listo; es una forma de operar que requiere evaluar riesgos y mejorar día a día. Sin esta mentalidad, los proyectos acaban siendo parches aislados sin sentido. El verdadero valor de Zero Trust se ve cuando se aplica paso a paso. Al dar los permisos justos, dividir la red en trozos pequeños y verificar todo el tiempo, se reduce el campo de acción de los atacantes y se frena el golpe si algo falla, impidiendo que una brecha pequeña se convierta en un desastre. En resumen, Zero Trust es el paso lógico para la seguridad actual, pero sólo funciona si se adopta con coherencia y paciencia. Si las empresas siguen aplicándolo solo por encima, seguirá siendo una asignatura pendiente. Hacerlo bien implica aceptar que la confianza implícita murió y que la seguridad debe ser un proceso vivo, pegado a la realidad del negocio y sus riesgos. Implementarlo correctamente implica asumir que la confianza implícita ya no es viable y que la seguridad debe gestionarse como un proceso dinámico, alineado al riesgo real y a la operación del negocio. Le puede interesar: IA agéntica: el nuevo frente de la seguridad informática

Un nuevo estudio revela que la mayoría de las entidades en América Latina todavía depende de sistemas core heredados. Mientras fintechs y neobancos aceleran la competencia digital, los bancos tradicionales se ven obligados a modernizar su infraestructura tecnológica para no quedar rezagados. La transformación digital en la banca latinoamericana avanza a dos velocidades. De un lado, fintechs y neobancos impulsan experiencias financieras completamente digitales. Del otro, una gran parte de los bancos tradicionales sigue dependiendo de sistemas tecnológicos diseñados hace décadas. La magnitud del problema es significativa. Según un estudio realizado en 2025 por Seren en conjunto con la firma de análisis PCMI, alrededor del 60% de las entidades bancarias de la región continúa operando con sistemas core heredados con más de 30 años de antigüedad . Ese dato revela una tensión estructural dentro del sector financiero. Durante la pandemia y el período posterior, los bancos aceleraron la digitalización de sus canales de atención y servicios online. Sin embargo, muchos dejaron en segundo plano la modernización de su infraestructura central. El resultado es un cuello de botella tecnológico. “Las entidades modernizaron sus canales, pero hoy se encuentran con que su core no responde con la agilidad que necesitan. Ese es el freno mñas grande qye estamos viviendo en este momento”, explica Sandra Hernández, Senior Sales Executive de Temenos. El corazón tecnológico que frena la innovación En la arquitectura de un banco, el core bancario  es el sistema central que procesa cuentas, pagos, préstamos y transacciones. Es el motor operativo de la institución. Cuando ese sistema es antiguo o rígido, cualquier innovación digital se vuelve más lenta, costosa o difícil de implementar. Durante años, muchas entidades optaron por una estrategia de desacoplamiento parcial. En lugar de reemplazar el core, añadieron nuevas capas digitales encima de la infraestructura existente. Esto permitió lanzar aplicaciones móviles, servicios online o nuevos canales de atención. Pero esa estrategia está llegando a su límite. “Las entidades dicen: ya no puedo seguir modernizando los canales si el core no responde con la misma agilidad”, detalla Hernández. El fenómeno no es exclusivo de América Latina. A nivel global, los sistemas heredados son uno de los principales obstáculos para la transformación digital del sector financiero. Sin embargo, en mercados emergentes la brecha tecnológica puede ser más pronunciada debido a limitaciones presupuestarias, regulatorias o de talento. Más inversión tecnológica en el horizonte A pesar de estas limitaciones, el sector financiero está reaccionando. El 50% de las entidades planea aumentar su inversión tecnológica en los próximos años , mientras que el 59% considera la modernización del core bancario como uno de sus tres proyectos estratégicos prioritarios . El objetivo es claro: ganar agilidad frente a una competencia que no existía hace una década. Fintechs, neobancos y plataformas digitales han redefinido la experiencia financiera para millones de usuarios. Empresas como Nubank en Brasil, que hoy cuenta con decenas de millones de clientes en América Latina, han demostrado que los servicios financieros pueden operar completamente desde plataformas digitales. Ese nuevo escenario ha cambiado las expectativas de los usuarios. Los clientes más jóvenes, especialmente millennials y generaciones posteriores, esperan servicios financieros sin fricción, completamente digitales y disponibles en tiempo real. “Nacieron digitales y no van a salir de ahí”. Para los bancos tradicionales, cumplir con esas expectativas requiere mucho más que lanzar una aplicación móvil. Una transformación desigual en la región El proceso de modernización tecnológica no avanza de manera uniforme en América Latina, algunos países están liderando el cambio. Brasil y Chile son los mercados que encabezan los procesos de transformación bancaria , impulsados por ecosistemas fintech más desarrollados y marcos regulatorios más avanzados. Otros países, como Colombia, Perú o Ecuador, muestran avances más graduales. Mientras tanto, República Dominicana aparece como uno de los mercados emergentes que está acelerando su proceso de transformación digital . La regulación fintech también juega un papel clave en esta evolución. América Latina ha desarrollado en los últimos años marcos regulatorios que permiten la aparición de nuevos actores financieros, desde startups tecnológicas hasta bancos digitales. Este entorno regulatorio crea tanto oportunidades como presión competitiva para los bancos tradicionales. Barreras internas que frenan el cambio Aún con incentivos claros para modernizarse, muchas instituciones financieras enfrentan obstáculos internos. Hernández identifica tres barreras principales. La primera es la fragmentación tecnológica . Muchos bancos operan con múltiples sistemas desconectados entre sí, lo que dificulta la integración de nuevas soluciones digitales. La segunda es la asimetría regulatoria  entre países. Mientras algunos mercados tienen regulaciones fintech maduras, otros apenas comienzan a desarrollarlas. La tercera, y quizás la más crítica, es la escasez de talento técnico especializado . La demanda de ingenieros, desarrolladores y expertos en sistemas financieros supera ampliamente la oferta en la región. A estos factores se suma un elemento cultural. Transformar la infraestructura tecnológica de un banco implica cambiar procesos, estructuras organizacionales y formas de trabajo que llevan décadas funcionando de cierta manera. Un mercado financiero cada vez más digital El cambio tecnológico también está impulsado por el crecimiento del mercado digital global. Según estimaciones, el mercado global de banca digital podría alcanzar los 15,4 billones de dólares en 2032 , con una tasa de crecimiento anual cercana al 3,9% . En América Latina, el aumento del uso de servicios financieros digitales en países como Brasil, México y Perú indica que la transformación ya está en marcha. Para los bancos tradicionales, la pregunta ya no es si deben modernizarse. La pregunta es si podrán hacerlo lo suficientemente rápido para mantenerse competitivos. Porque en el nuevo mapa financiero, el objetivo final sigue siendo el mismo que siempre ha definido al sector: atraer nuevos clientes, aumentar ingresos y retener usuarios en un mercado donde la lealtad digital es cada vez más frágil . Lea también: Banking Tech Summit República Dominicana 2026: Por qué tu banco no es un neobanco y eso debería preocuparte

La expansión global de la compañía permitirá que el mercado local acceda gradualmente a dispositivos como la serie Galaxy S26 con mensajería, datos y asistencia de emergencia vía satélite . La conectividad móvil continúa evolucionando hacia nuevas capacidades que buscan garantizar comunicación incluso en zonas sin cobertura tradicional. En un contexto donde la inteligencia artificial y los servicios digitales dependen cada vez más de una conexión constante, la comunicación por satélite comienza a integrarse como una herramienta clave para ampliar el alcance de los smartphones. En ese escenario, Samsung Electronics anunció en Panamá la expansión global de las capacidades de comunicación por satélite para smartphones Galaxy seleccionados, incluida la futura Samsung Galaxy S26. La iniciativa permitirá que los usuarios puedan enviar mensajes, datos y solicitudes de emergencia a través de satélites cuando las redes móviles tradicionales no estén disponibles. La compañía explicó que esta tecnología se implementará gradualmente en diferentes mercados a través de alianzas con operadores de telecomunicaciones en Norteamérica, Europa y Japón, con el objetivo de ampliar el acceso a herramientas de comunicación crítica en situaciones donde la señal celular es limitada o inexistente. “Samsung tiene un rico legado en tecnologías de comunicación inalámbrica y nos esforzamos por estar a la vanguardia de la innovación en este espacio a través de la colaboración abierta con socios globales”, afirmó Won-Joon Choi, presidente, director de operaciones y jefe de investigación y desarrollo del negocio de experiencia móvil de la compañía. El ejecutivo destacó que el objetivo es asegurar que los usuarios Galaxy cuenten con conectividad confiable cuando más lo necesiten. La integración de comunicación por satélite responde también al creciente rol de la inteligencia artificial en los dispositivos móviles. A medida que los servicios inteligentes se vuelven parte del uso cotidiano del smartphone, mantener la conectividad en cualquier entorno se vuelve esencial para garantizar experiencias digitales continuas y seguras. El despliegue de esta tecnología se apoya en acuerdos con operadores y proveedores de conectividad satelital. En Estados Unidos, por ejemplo, servicios de texto, datos y T911 ya funcionan mediante la colaboración entre T-Mobile y Starlink, mientras que Verizon ofrece funciones de emergencia eSOS y mensajería en dispositivos Galaxy recientes, y AT&T trabaja con Samsung para integrar capacidades similares. En Europa, la expansión incluye alianzas con Virgin Media O2 y pruebas en España junto a MasOrange, además de la colaboración con Vodafone para habilitar funciones de comunicación satelital en smartphones Galaxy compatibles. En Japón, los servicios de texto y datos vía satélite se han implementado desde 2025 mediante KDDI en dispositivos desde la serie Samsung Galaxy S22, mientras operadores como SoftBank y NTT Docomo ampliarán el soporte a partir de 2026, junto con iniciativas en desarrollo con Rakuten Mobile. Samsung indicó que continuará ampliando estas capacidades en más modelos Galaxy y en colaboración con nuevos socios del ecosistema de telecomunicaciones. Con ello, la empresa busca que la comunicación por satélite se convierta en una extensión natural de las redes móviles tradicionales, permitiendo que más usuarios —incluidos los del mercado panameño— mantengan la comunicación incluso cuando la señal terrestre no esté disponible. Le puede interesar: Panamá enfrenta brecha crítica en IA agéntica avanzada y busca acelerar su adopción empresarial

La compañía anunció la integración de varias herramientas impulsadas con inteligencia artificial que la convierten en un espacio de trabajo de agente. Apuntan a que los colaboradores se olviden del "copy page" y puedan hacer todo en una plataforma. La compañía Zoom Comunications viene realizando cambios en su plataforma de videollamadas que han llamado la atención de manera no tan positiva. Por ejemplo, cuando anunció su herramienta de docs los usuarios se cuestionaban si era necesario otra aplicación más que ofreciera este servicio; pero hoy, ese lanzamiento toma sentido. Los "esfuerzos aislados" no eran más que una estrategia de la compañía para construir lo que promete ser el mejor espacio de trabajo para los colaboradores de primera línea. La compañía anunció una serie de herramientas impulsada con IA que le permitirán a los trabajadores realizar y gestionar toda la información necesaria en una sola plataforma y así olvidarse de estar perdiendo tiempo copiando su información de un sitio a otro. Lo nuevo: Mis Notas: muchos van por la vida haciendo apuntes espontáneos sobre recuerdos momentáneos, tareas pendientes o un dato que leyeron y les resultó útil, pero esa información suele perderse en el bloc de notas. Con Mis Notas la IA Companion se encargará de hacer resúmenes, sugerir acciones o incluso tomarla en cuenta para trabajos futuros. Zoom Virtual Agent (ZVA) 3.0: En su integración con Workvivo permite el procesamiento de interacciones complejas de varios pasos sin la ayuda de un agente humano, es es sin duda un gran avance. Recuperación inteligente e integración con terceros: Ya no es necesaria la intervención humana para compartir datos, o salirse de una pestaña a otra para buscar información, la IA Companion que "conoce" los datos lo hará por el usuario. Esta servicio se logra gracias a la integración de más de 10 importantes aplicaciones empresariales, como Salesforce, Slack, ServiceNow y Jira AI Docs, AI Slides y AI Sheets: la era de los documentos interactivos, con AI Docs, AI Sheets y AI Slides el usuario no solo escribe, sino que interactúa para construir un entregable capaz de resumir reuniones, documentos, correos electrónicos y chats. La empresa también está dirigiendo esfuerzos en su manera de cobrar membresías. La idea, según explicaron, es que obtener estos servicios sea tan fácil como lo fue en el momento de la pandemia adquirir Zoom. Le puede interesar: Zoom potencia la colaboración con IA que organiza, prepara y ejecuta

El documento reúne a demócratas, republicanos, activistas y empresarios de distintas corrientes. Su objetivo, según afirman, es cuidar de que los seres humanos dominen la IA y no al revés. No es un secreto que la grandes empresas tecnológicas están en una carrera por desarrollar herramientas de inteligencia artificial cada vez más autónomas y eficientes. En los últimos meses se ha abierto la discusión de cómo la IA ha generado que compañías despidan a cientos de empleados para ser remplazados con esta tecnología. Ese tipo de situaciones fue lo que impulso a destacados líderes empresariales, religiosos, gubernamentales y académicos a firmar la Declaración Pro-Humana de IA, publicada la semana anterior y que cuenta con el respaldo de más de 40 organizaciones. ¿De qué trata? El Instituto de Futuro por la Vida, una organización sin fines de lucro cuya misión es orientar la tecnología avanzada hacia fines beneficiosos ; convocó a una coalición de entidades con el fin de redactar un documento que respalde a los seres humanos ante el creciente uso de la IA. La idea, según explican, es "mantener los humanos al mando" y que esta tecnología sea utilizar para amplificar el potencial y talento de las personas en lugar de sustituirlo. “Existe un camino mejor en el que herramientas de IA confiables y controlables amplifican, en lugar de disminuir, el potencial humano, empoderan a las personas, mejoran la dignidad humana, protegen la libertad individual, fortalecen a las familias y las comunidades, preservan el autogobierno y ayudan a crear una salud y una prosperidad sin precedentes” explica el documento. El escrito trata cinco temas en específico, entre ellos la concentración de poder, la rendición de cuentas y libertad de expresión en los casos de desarrollo de IA antihumana. Hay que resaltar que entre los firmantes se encuentra el pionero de la IA Joshua Bengio; así como reconocidas figuras: el exasesor de la administración Trump, Steve Bannon; el activista conservador Glenn Beck; el magnate multimillonario Richard Branson; el defensor del consumidor Ralph Nader; la asesora de seguridad nacional de la administración Biden, Susan Rice; y el economista ganador del Premio Nobel, Daron Acemoglu. El documento es el resultado de reuniones de trabajo presenciales que finalizaron con una r atificación más amplia en Nueva Orleans en enero. Puede interesarle: La IA deja de ser tabú: compañías comienzan a justificar despidos por automatización

Con un impacto económico proyectado de US$34.000 millones en la banca, la inteligencia artificial evoluciona de modelos predictivos a agentes autónomos que priorizan la interacción natural y la trazabilidad de los datos. En el marco del Banking Tech Summit de República Dominicana , Marcelo Burman, CEO de Connecta B2B, presentó la conferencia "Inteligencia Artificial Generativa aplicada a la banca", donde delineó el mapa de ruta que las instituciones financieras deben seguir para navegar en lo que describió como una "revolución omnipresente". Según Burman, el 78% de las instituciones financieras ya están utilizando IA generativa de alguna forma. Sin embargo, el reto no es solo adoptar la tecnología, sino hacerlo bajo principios de seguridad, ética y eficiencia operativa. "La transición hacia esa banca conversacional se va a hacer a través de agentes autónomos que van a hablar directamente con el cliente. Esta interacción natural se vuelve la base de la experiencia del usuario", afirmó. De la IA predictiva a la IA agéntica El sector bancario no es ajeno a la inteligencia artificial; durante años la ha utilizado en su forma "predictiva" para el scoring  de crédito y detección de fraudes. No obstante, Burman destacó que hoy estamos en la era de los Modelos de Lenguaje de Gran Tamaño (LLM), que permiten procesar lenguaje natural y generar resúmenes complejos. El siguiente paso es la IA agéntica , capaz de ejecutar flujos de trabajo de punta a punta de manera autónoma. "En entidades reguladas, no debería existir una IA que actúe sola. Siempre debe estar presente el concepto de Human-in-the-Loop  (HITL), asegurando que una persona participe en la verificación del flujo", explicó el experto. Casos de éxito: JP Morgan, Santander y BBVA Durante la ponencia, se analizaron los hitos de grandes jugadores globales que ya están capitalizando estas herramientas: JP Morgan Chase:  Ha logrado un aumento del 20% en la productividad y ya cuenta con más de 450 casos de uso implementados. Su adopción fue "viral", logrando que el 50% de sus empleados utilicen herramientas de IA de forma voluntaria. Banco Santander:  Reporta ahorros de 200 millones de euros y la liberación de 100.000 horas de trabajo gracias a copilotos en centros de contacto y análisis de llamadas. BBVA:  Tras un exitoso piloto, el banco español escaló de 3.000 a 11.000 licencias de OpenAI, integrándolas transversalmente en departamentos como legal, marketing y finanzas. El resultado: un ahorro promedio de tres horas semanales por empleado. La arquitectura de la confianza: RAG y citabilidad Uno de los mayores retos de la IA generativa son las "alucinaciones". Para mitigarlas, Burman propuso una arquitectura basada en RAG ( Retrieval-Augmented Generation ) . Esta técnica permite que la IA busque información exclusivamente en el corpus documental interno del banco antes de responder. "Hoy ya no alcanza con dar una respuesta; la inteligencia debe justificarla citando la fuente. La citabilidad es lo que da tranquilidad para abrir estos modelos al cliente final y evitar que la IA 'invente' respuestas", afirmó. El riesgo del "Shadow IT" y la atrofia humana Burman advirtió sobre el Shadow IT  (IA en las sombras): "Aunque el banco no tenga políticas oficiales, el 80% de su plantilla probablemente ya usa IA por cuenta propia". El riesgo es la fuga de datos sensibles, por lo que instó a las entidades a regular su uso cuanto antes. Asimismo, mencionó el riesgo de la atrofia humana : "Si nos confiamos tanto que dejamos de revisar, perdemos el sentido crítico. La IA debe ser un copiloto que potencie nuestras capacidades, no que las reemplace hasta el punto de la incapacidad". Para finalizar, Burman propuso un roadmap  de implementación progresiva: Diagnóstico y priorización:  Identificar quick wins  internos (legal, soporte, codificación). Data Readiness:  Limpiar y estructurar los datos ("Garbage in, garbage out"). Gobernanza:  Integrar ética y privacidad desde el diseño. Escalado masivo:  Pasar de asistentes que ayudan al humano a agentes que orquestan procesos. "La IA transformará cada aspecto de nuestra industria. Lo mejor es abrazarla, entender cómo trabajar con ella e implementarla con métricas claras de éxito", concluyó Burman, cerrando así la jornada de actualización tecnológica en Santo Domingo. Le puede interesar: Banking Tech Summit República Dominicana 2026: Por qué tu banco no es un neobanco y eso debería preocuparte

Durante un encuentro en el país se advirtió que la industria bancaria podría perder hasta 1,9% de sus ingresos anuales por fallas de seguridad si no fortalece sus controles y estrategias de ciberseguridad. La creciente digitalización de las operaciones empresariales ha elevado la exposición a riesgos cibernéticos en múltiples industrias. En el caso del sector financiero, el desafío es aún mayor: se estima que casi una cuarta parte de los ciberataques registrados a nivel global se dirigen a organizaciones bancarias y de servicios financieros. Este fue uno de los principales temas abordados durante la sesión estratégica “Riesgo Tecnológico y Ciberseguridad: Cuantificando el riesgo digital para decisiones de negocio” , un encuentro realizado en Ciudad de Panamá que reunió a representantes de los sectores tecnológico, financiero y de ciberseguridad para analizar cómo medir el impacto económico de las amenazas digitales. La jornada fue organizada por SISAP  en alianza con la Embajada de los Estados Unidos en Panamá , y sirvió como espacio para intercambiar experiencias sobre herramientas analíticas que permiten traducir la exposición digital de las empresas en escenarios financieros comprensibles para la alta dirección. Durante el encuentro se destacó que solo alrededor del 50% de las empresas se encuentra realmente preparada para enfrentar las amenazas digitales actuales, lo que incrementa la vulnerabilidad ante ataques que pueden generar pérdidas económicas, interrupciones operativas y daños reputacionales. En el caso de Panamá, se estima que la industria financiera podría perder hasta el 1.9% de sus ingresos anuales como consecuencia de incidentes de seguridad informática. No obstante, los especialistas coincidieron en que ese impacto puede reducirse significativamente mediante el fortalecimiento de controles internos, el aumento del presupuesto en ciberseguridad y la adopción de herramientas avanzadas de gestión de riesgos. El encuentro contó con la participación de Astrid Ábrego , viceministra de Comercio Exterior de Panamá; Timothy Cannon , consejero comercial de la Embajada de los Estados Unidos en Panamá ; y Carlos Herrera Cruz , gerente de SISAP  Panamá, quienes siguieron de cerca las discusiones sobre la relación entre seguridad digital y desarrollo económico. Uno de los puntos centrales de la jornada fue la presentación del Servicio de Asesoría en Riesgo Cibernético de SISAP , basado en la plataforma X-Analytics , una herramienta que permite modelar posibles escenarios de ataques y estimar su impacto económico potencial en las organizaciones. Para Mauricio Nanne , CEO de SISAP , la necesidad de cuantificar el riesgo cibernético se vuelve cada vez más relevante a medida que las empresas migran más procesos a infraestructuras digitales conectadas a internet. Según explicó, comprender el impacto financiero de un incidente permite a las organizaciones tomar decisiones más informadas sobre inversiones en seguridad. El encuentro concluyó con un panel de especialistas del sector financiero, quienes coincidieron en que las juntas directivas y los comités ejecutivos están cada vez más involucrados en la gestión del riesgo tecnológico. En ese contexto, contar con métricas claras que traduzcan la exposición digital en impacto económico se perfila como una herramienta clave para integrar la ciberseguridad dentro de la planificación estratégica empresarial. Le puede interesar: Panamá y Chile sellan alianza estratégica para impulsar la IA en la región

Destaca su pulsera con cristales incrustados y su diseño con marco de aleación de aluminio de alto brillo. La nueva Smart Band 10 de Xiaomi luce una pantalla Amoled de 1,72 pulgadas con biseles ultrafinos de tan solo 2 milímetros. Ofrece una duración en su batería de hasta 21 días y más de 150 modos deportivos. Conozca todos los detalles en el siguiente review: Le puede interesar: IT NOW Review: el poder las Kingston Canvas Go! Plus

Más allá de la adopción tecnológica, el verdadero desafío para las instituciones bancarias consiste en transformar las inversiones en IA en resultados sostenibles y medibles para el negocio. Diego Ramos, IA Leader en Businness IT, abordó cómo las organizaciones pueden convertir la inteligencia artificial en una ventaja estratégica real. En su ponencia “Agentic banking: ventaja competitiva con IA” , Ramos explicó que muchas entidades financieras están invirtiendo en inteligencia artificial, pero no siempre logran traducir esos esfuerzos en impacto tangible. Según el experto, alrededor del 33% de las instituciones financieras en América Latina aún enfrentan dificultades para adoptar correctamente la IA , principalmente por la ausencia de marcos claros de implementación y gobernanza. De la adopción tecnológica al impacto empresarial Durante la conferencia, el AI Leader de Business IT  destacó que el desarrollo de la inteligencia artificial avanza a una velocidad exponencial. Modelos que hace pocos años apenas alcanzaban niveles básicos de desempeño hoy se acercan a niveles cercanos al 92% en ciertos benchmarks de conocimiento , lo que refleja el ritmo acelerado con el que evoluciona esta tecnología. Sin embargo, Ramos subrayó que el desafío principal no es técnico, sino organizacional. Muchas empresas experimentan con diferentes herramientas de IA, pero sin una estructura clara que guíe su uso. Esto provoca que los proyectos se queden en fases piloto o que los equipos adopten tecnologías sin una estrategia definida. De hecho, señaló que solo cerca del 30% de los pilotos de inteligencia artificial generativa logran llegar a producción , lo que evidencia una brecha entre el potencial de la tecnología y su implementación real dentro de las organizaciones. Gobernanza y cultura para implementar IA en banca Uno de los conceptos centrales de la presentación fue la necesidad de establecer un sistema de gobernanza para la inteligencia artificial . En el sector financiero, donde la regulación y la protección de datos son factores críticos, las instituciones deben garantizar que el uso de IA sea transparente, ético y alineado con las políticas de riesgo. Ramos explicó que la implementación efectiva de la IA requiere trabajar sobre tres pilares fundamentales: cultura organizacional, ejecución ágil y gobernanza tecnológica . Esto implica capacitar a los equipos, priorizar los casos de uso con mayor impacto en el negocio y establecer políticas claras sobre cómo se utilizan los modelos de inteligencia artificial y las fuentes de datos. El especialista también advirtió que muchas organizaciones enfrentan un problema frecuente: la acumulación de iniciativas tecnológicas sin una priorización estratégica . Por ello, recomendó evaluar los proyectos de IA según el valor que generan para el negocio y enfocarse en iniciativas que puedan producir resultados concretos en periodos cortos. IA aplicada a resultados medibles Como parte de su exposición, Ramos presentó un enfoque de adopción de inteligencia artificial basado en la creación de centros de excelencia en IA dentro de las organizaciones , capaces de impulsar innovación continua y fortalecer la cultura tecnológica de los equipos. Este enfoque propone avanzar mediante proyectos ágiles que generen resultados en ciclos cortos, evitando iniciativas tecnológicas que tarden largos periodos en implementarse. En ese sentido, el especialista destacó la importancia de desarrollar MVP y “quick wins” que puedan ejecutarse en menos de dos meses , permitiendo iterar rápidamente y adaptarse a la evolución constante de la tecnología. Uno de los puntos más relevantes de la conferencia fue el impacto que puede tener la inteligencia artificial en la productividad empresarial. Según Ramos, organizaciones que han integrado IA en sus procesos de desarrollo tecnológico han logrado reducir los tiempos de implementación hasta en un 80% , transformando proyectos que antes requerían varios meses en procesos mucho más ágiles. Además, señaló que una adopción estratégica de IA puede generar retornos de inversión promedio de hasta 3.5 veces , siempre que exista una estrategia clara y un modelo de gobernanza adecuado. En un entorno donde el 92% de los bancos globales ya utilizan inteligencia artificial en alguna parte de sus operaciones , el experto concluyó que el verdadero riesgo para las instituciones financieras no es adoptar la tecnología, sino quedarse atrás frente a una competencia que ya está transformando sus procesos mediante IA. La conferencia dejó una conclusión clara para el sector financiero regional: la inteligencia artificial ya no es una promesa futura, sino una herramienta estratégica que exige liderazgo, gobernanza y una implementación orientada a resultados reales . Le puede interesar: Banking Tech Summit República Dominicana 2026: Por qué tu banco no es un neobanco y eso debería preocuparte

El experto Francisco Gómez lanzó una dura advertencia a las entidades financieras dominicanas: la transformación digital no es cambiar el core o hacer APIs; es volverse "componible" para sobrevivir en un ecosistema dominado por gigantes como Amazon y Apple. En el marco del Banking Tech Summit República Dominicana , la industria financiera recibió una dosis de realidad que sacudió los cimientos de la banca tradicional. Durante su ponencia, Francisco Gómez , Director de Operaciones de Play Digital , desmitificó los planes estratégicos de tecnología que imperan en la región, calificándolos de insuficientes frente a la "revolución industrial de la banca". Gómez inició con una crítica mordaz a los conceptos de moda. "Cuando pregunto a los bancos si se están transformando, me dicen: 'estamos haciendo APIs abiertas', 'estamos modernizando canales'. Ninguno de esos conceptos te transforma en un neobanco", sentenció. Para el experto, la mayoría de los planes en Latinoamérica carecen de dos palabras fundamentales: desacoplamiento  y componibilidad . "El concepto de que el cliente iba al banco se acabó. El banco tiene que ir al cliente, y eso es algo que las Fintech aprendieron", afirmó Gómez. El león que despierta: Apple y Amazon Uno de los puntos más críticos fue la inacción ante los ecosistemas globales. El director de Play Digital reveló que, según sus análisis, la integración de bancos dominicanos con iniciativas mundiales de neobanca es inexistente. El teléfono es la Fintech:  Advirtió que Apple se está convirtiendo en una fintech pura donde, con dos clics, el usuario resuelve su necesidad financiera sin pasar por la aplicación del banco. El riesgo de los retail:  Si gigantes como Amazon o Apple deciden profundizar su oferta bancaria, cuentan con lo que a las instituciones tradicionales les falta: el dinero, el cliente y la necesidad financiera en un mismo lugar. Lecciones de Lego: El modelo "Plug and Play" Utilizando el concepto de los bloques de Lego (basado en metodologías del MIT), Gómez demostró que una arquitectura robusta debe permitir que cualquier pieza; sea un producto de crédito, pago o riesgo, pueda conectarse y desconectarse de forma independiente. "Si vuestro producto tiene un acoplamiento a nivel de cores o canales, le estáis quitando libertad. Estar desacoplado significa que tu producto puede funcionar en mis canales, en los de Amazon o en los de cualquier tercero", explicó. Este modelo, conocido como componibilidad , es la clave que ha permitido a entidades como JP Morgan escalar sus negocios de manera autónoma. El reto a los proveedores y la responsabilidad técnica Gómez instó a los ejecutivos bancarios a no ser "ligeros" con sus proveedores de tecnología. "Retén a los proveedores. Si un core te dice que está desacoplado, pregúntale: ¿puedo manejar cuentas sin posición? o ¿puedo manejar el cliente en un sistema y la cuenta en otro? Si la respuesta es no, no estás desacoplado". El cierre fue una llamada a la urgencia: para 2027, marcas globales (como las automotrices chinas) operarán sus créditos a través de ecosistemas estandarizados. Las entidades locales tienen poco tiempo para decidir si serán parte del rompecabezas global o simplemente una pieza que no encaja en el nuevo mundo de la banca moderna. Le puede interesar: La industria cripto apuesta por un mercado que casi no existe: los pagos entre agentes de IA

Los datos muestran que las compañías impulsadas por IA operan con equipos mucho más pequeños y generan ingresos por empleado muy superiores, señal de que el capital computacional empieza a sustituir al trabajo humano. El boom de la inteligencia artificial no solo está cambiando los productos tecnológicos. También está transformando la forma en que se construyen las empresas. Los datos más recientes sugieren que las startups impulsadas por IA están funcionando con estructuras significativamente más livianas que las compañías tecnológicas tradicionales. Según análisis basados en datos de Crunchbase, Carta y otras plataformas del ecosistema emprendedor, las startups nativas de IA operan con equipos aproximadamente 40% más pequeños que las empresas SaaS tradicionales . El contraste es aún más evidente cuando se observan métricas operativas clave. Las empresas de IA muestran ingresos promedio de 3,48 millones de dólares por empleado , frente a 580.000 dólares en compañías tecnológicas convencionales , lo que implica una productividad seis veces mayor por trabajador . También necesitan menos personas para alcanzar escalas similares. Una startup tradicional suele requerir entre 50 y 70 empleados para alcanzar 10 millones de dólares de ingresos recurrentes anuales , mientras que las empresas centradas en IA lo logran con equipos estimados de 15 a 20 personas . Esta transformación ocurre en paralelo con una ola sin precedentes de inversión. Solo en febrero de 2026 se invirtieron 189.000 millones de dólares en startups a nivel global , y tres compañías, OpenAI, Anthropic y Waymo, concentraron el 83% de ese capital . El fenómeno ya venía acelerándose. En 2025 el financiamiento global de startups alcanzó 425.000 millones de dólares , un aumento del 30% respecto a los 328.000 millones de 2024 . De ese total, las empresas vinculadas a IA captaron 211.000 millones de dólares , cerca de la mitad del mercado y un crecimiento interanual del 85% . Al mismo tiempo, la contratación en el sector tecnológico se ha desacelerado. Las nuevas incorporaciones mensuales en startups cayeron más del 50% entre enero de 2022 y enero de 2024 , mientras que en 2025 se registraron más de 126.000 despidos en empresas tecnológicas estadounidenses . Incluso en etapas tempranas del ciclo empresarial la tendencia es visible. En 2024, una startup de consumo en etapa seed tenía menos de 3,5 empleados en promedio , muy por debajo de los 6,4 registrados en 2022 . El patrón sugiere un cambio estructural en la economía de las startups. La hipótesis más plausible es que el capital computacional está sustituyendo al trabajo humano: modelos de IA, infraestructura en la nube y automatización permiten a equipos muy pequeños construir productos que antes requerían organizaciones mucho más grandes. La paradoja es que, pese al entusiasmo inversor y la promesa de nuevas industrias, el crecimiento del empleo tecnológico no ha seguido el mismo ritmo. La revolución de la inteligencia artificial parece estar generando empresas más eficientes, pero también más compactas. Le puede interesar: Inversión en la IA: una factura que pagarán los consumidores